Борьба с «отмыванием денег» продолжается. Совершенствование механизмов противодействия легализации доходов, полученных преступным путем

Опубликован Федеральный Закон от 08.11.2011 № 308-ФЗ, которым внесены изменения в действующее законодательство.
В целях совершенствования механизма борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма были введены следующие нормы:

Контролироваться в обязательном порядке по новому законодательству будут лишь те сделки с недвижимостью на сумму 3 млн. руб. и более, в результате которых передается право собственности на нее;

Уточнение прав и обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом коснулось вопросов освобождения их от необходимости составлять программы осуществления внутреннего контроля. Теперь достаточно разработать правила внутреннего контроля (причем согласовывать их с надзорным органом не требуется) и назначить ответственных за их реализацию должностных лиц.  

Такими должностными лицами могут быть в том числе сотрудники, ранее привлекавшиеся к административной ответственности за нарушение «антиотмывочного» законодательства. Исключение составляют лишь лица, подвергшиеся дисквалификации.

Кроме того, увеличен срок представления в Росфинмониторинг сведений о контролируемых и подозрительных операциях – с 1 до 3 рабочих дней после их совершения (выявления). Вместе с тем названные организации обязаны по запросу Службы письменно направлять дополнительную информацию об операциях клиентов, а банки – также представлять данные о движении средств по их счетам (вкладам). Объем и характер запрашиваемой доп. Информации определит Правительство РФ. 

Так же были уточнены меры административной ответственности за нарушение «антиотмывочного» законодательства. Расширен круг работников, к которым могут применяться санкции за его несоблюдение. К их числу отнесены все сотрудники, в чьи обязанности входит выявление или представление сведений о подконтрольных и подозрительных операциях. 

Отдельно прописано наказание за воспрепятствование проведению проверок надзорным органом и неисполнение его предписаний. За это должностным лицам будет грозить штраф от 30 до 50 тыс. руб. или дисквалификация на 1-2 года. Для юридических лиц штраф составит от 700 тыс. до 1 млн. руб. Возможно приостановление деятельности на срок до 90 суток.